Składki na OFE a renta rodzinna po śmierci męża

Ustalenie prawa do renty rodzinnej

Fakt przynależności do II filaru OFE (zgromadzenia składek na otwartym funduszu emerytalnym) ma znaczenie tylko przy ustalaniu uprawnień do wcześniejszych emerytur, natomiast zupełnie nie ma znaczenia i nie jest brany pod uwagę przy ustalaniu prawa do renty rodzinnej.

Zgodnie z art. 65 ustawy z dnia 17 grudnia 1998r. o emeryturach i rentach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (Dz. U. z 2009 r. Nr 153, poz. 1227 z późn. zm.) – „renta rodzinna przysługuje uprawnionym członkom rodziny osoby, która w chwili śmierci miała ustalone prawo do emerytury lub renty z tytułu niezdolności do pracy lub spełniła warunki wymagane do uzyskania jednego z tych świadczeń”. Przy ustalaniu prawa do renty przyjmuje się, że osoba zmarła była całkowicie niezdolna do pracy.

Zgodnie z art. 67 ust. 1 pkt. 3 ustawy „do renty rodzinnej uprawniony jest małżonek (wdowa lub wdowiec)”.

W myśl art. 70 „wdowa ma prawo do renty rodzinnej, jeżeli w chwili śmierci męża osiągnęła 50 lat lub była niezdolna do pracy albo wychowuje co najmniej jedno z dzieci, wnuków lub rodzeństwa uprawnione do renty rodzinnej po zmarłym mężu, które nie osiągnęło 16 lat, a jeżeli kształci się w szkole – 18 lat życia, lub jeżeli sprawuje pieczę nad dzieckiem całkowicie niezdolnym do pracy oraz do samodzielnej egzystencji lub całkowicie niezdolnym do pracy, uprawnionym do renty rodzinnej.

Prawo do renty rodzinnej nabywa również wdowa, która osiągnęła 50 lat lub stała się niezdolna do pracy po śmierci męża, nie później jednak niż w ciągu 5 lat od jego śmierci lub od zaprzestania wychowywania dzieci”.

Biorąc pod uwagę powyższe przepisy, prawo do renty rodzinnej ustawodawca uzależnia wyłącznie od spełnienia przesłanek ustawowych.

Ustalenie uprawnień do wcześniejszej emerytury przyszłego świadczeniobiorcy w przypadku przynależności do II filaru OFE

Zgodnie z treścią art. 184 ust. 3 ustawy przy ustaleniu uprawnień do wcześniejszej emerytury przyszły świadczeniobiorca w przypadku przynależności do II filaru OFE (zgromadzenia składek na otwartym funduszu emerytalnym) składa tylko własnoręczny pisemny wniosek w obecności urzędnika ZUS o przekazanie środków zgromadzonych na otwartym funduszu emerytalnym na dochody budżetu państwa.

Po złożeniu takiego wniosku składki na ubezpieczenie emerytalne zaewidencjonowane na jego koncie w Zakładzie zwiększa się przez pomnożenie wskaźnikiem korygującym 19,52/12,22, stanowiącym stosunek pełnej wysokości składki na ubezpieczenie emerytalne do wysokości zaewidencjonowanej na koncie ubezpieczonego w Zakładzie.

Powyższe oznacza, że ustawodawca uregulował kwestię składek OFE i w chwili obecnej przynależność do OFE nie stanowi przeszkody do uzyskania nawet prawa do wcześniejszej emerytury.

Rozumiem Pani zaniepokojenie, ponieważ wcześniej istotnie przynależność do OFE była problemem, a świadczeniobiorca tracił przez nią prawo do świadczenia. Wówczas to OFE były wręcz zalewane wnioskami świadczeniobiorców o unieważnienie umów z OFE, ze względu na błąd przy podpisywaniu umowy polegający na braku poinformowania przez reprezentanta funduszu, iż z chwilą podpisania umowy i przynależności do OFE w przyszłości świadczeniobiorca traci prawo do wcześniejszej emerytury.

W dniu dzisiejszym sprawa jest uregulowana i nie stanowi ona problemu prawnego.

Reasumując, w przypadku renty rodzinnej przynależność do OFE nie ma żadnego wpływu na prawo do tego świadczenia.