Pieniądze z OFE po śmierci męża• Data: 10-11-2023 • Autor: Radca prawny Katarzyna Nosal |
|
W obliczu straty bliskiej osoby, kwestie finansowe mogą wydawać się przytłaczające, zwłaszcza kiedy dotyczą środków zgromadzonych w OFE. Poruszamy temat, który dotyka praw i obowiązków wynikających z intercyzy małżeńskiej oraz dziedziczenia funduszy po zmarłym mężu. Jakie kroki należy podjąć, aby prawidłowo zarządzać tymi środkami? Czy syn z pierwszego małżeństwa ma prawo do dziedziczenia? Odpowiedzi na te pytania mogą być kluczowe dla właściwego rozwiązania finansowych zagadnień po stracie męża. |
|
|
Dwa miesiące temu zmarł mi mój mąż. Okazało się teraz, że Fundusz OFE ma jego pieniądze i chce część wypłacić, a resztę przekazać transferem na moje konto według ich pism. Jednak mieliśmy intercyzę małżeńską, gdyż mąż miał syna z pierwszego małżeńska. Teraz jest to dorosły 30-letni syn, nie mieli ze sobą kontaktu, gdy sprawy alimentów zostały zamknięte i skończone. Czy teraz ma ta intercyza jakieś znaczenie? Czy mam wykazywać też jego syna, czy on ma prawo do tych środków? A może mogę te środki przekazać na swoje konto w OFE? Moje OFE jest tez takie samo jak męża. Mam jeszcze 10 lat do emerytury. Śmierć małżonka i środki z OFEZgodnie z obowiązującymi przepisami, jeżeli w chwili śmierci członek OFE pozostawał w związku małżeńskim, fundusz dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek małżonka zmarłego w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Skoro mieliście Państwo rozdzielność majątkową, to na tej podstawie środki nie mogą Pani zostać przekazane. Co do zasady już przy deklaracji członkowskiej taka informacja winna być złożona. Pani nie podaje, z jakiego tytułu OFE chce wypłacić pieniądze, to zapewne wynika z pisa skierowanego do Pani. Proszę podesłać, upewnię się, czy odpowiedź rzeczywiście będzie adekwatna do sytuacji. Odpowiadając, przyjmuję w założeniu, że OFE wie o rozdzielności i środki będą rozdysponowane jako majątek osobisty męża. Beneficjent środków lub ich dziedziczenieReszta pieniędzy (w sytuacji wspólności małżeńskiej) lub całość (w sytuacji rozdzielności) ma dwie drogi:
PrzykładyPrzykład 1 Pan Janusz, po dwudziestu latach małżeństwa, nagle stracił żonę, która była aktywnym członkiem OFE. Zgodnie z wcześniejszymi ustaleniami, mieli rozdzielność majątkową, aby chronić jego interesy jako przedsiębiorcy. Teraz, po śmierci żony, Janusz stoi przed decyzją o podziale środków z OFE. Musi rozważyć, czy jako jej mąż może liczyć na całość środków, czy też powinien je dzielić z dziećmi żony z pierwszego małżeństwa, z którymi miał niewielki kontakt.
Przykład 2 Katarzyna, będąc blisko emerytury, odkryła, że jej zmarły mąż posiadał znaczące środki w OFE. Choć od lat prowadzili oddzielne finanse z powodu jego długów, Katarzyna była zaskoczona, gdy dowiedziała się, że ma prawo do połowy tych środków, pomimo ich intercyzy. Teraz musi ustalić, czy reszta kwoty powinna przypaść synowi jej męża z poprzedniego związku czy też może mieć nadzieję na przekazanie całej sumy na swoje konto emerytalne.
Przykład 3 Ewa i Tomasz zdecydowali się na intercyzę małżeńską, mając na uwadze biznes Tomasza i długotrwałą chorobę Ewy, która wymagała drogich leków. Po niespodziewanej śmierci Tomasza, Ewa stanęła przed wyzwaniem uzyskania środków z jego OFE, aby pokryć koszty leczenia. Zmagając się z biurokracją, Ewa musiała dowiedzieć się, czy ma pierwszeństwo w dostępie do tych funduszy, czy też będzie musiała je dzielić z pasierbem, z którym jej związek nie był nigdy bliski. PodsumowaniePodsumowując, zarządzanie środkami z OFE po śmierci małżonka wymaga zrozumienia zarówno przepisów prawnych, jak i indywidualnych umów małżeńskich takich jak intercyza. Kluczowe jest zidentyfikowanie beneficjenta oraz prawidłowe postępowanie zgodnie z obowiązującym prawem spadkowym. W sytuacjach, gdy emocje i formalności się przeplatają, ważne jest, aby uzyskać odpowiednią pomoc prawną, która pozwoli na sprawne i sprawiedliwe rozwiązanie kwestii finansowych. Oferta porad prawnychPotrzebujesz porady prawnej dotyczącej dziedziczenia środków z OFE? Skontaktuj się z naszymi ekspertami online, którzy oferują profesjonalną pomoc prawną, aby upewnić się, że Twoje prawa są w pełni chronione i respektowane. Źródła:1. Ustawa z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych - Dz.U. 1998 nr 137 poz. 887
Nie znalazłeś odpowiedzi na swoje pytania? Opisz nam swoją sprawę, wypełniając formularz poniżej ▼▼▼. Zadanie pytania do niczego nie zobowiązuje.
Zapytaj prawnika - porady prawne online 
O autorze: Radca prawny Katarzyna Nosal Radca prawny od 2005 roku, absolwentka prawa na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Śląskiego w Katowicach. Udziela porad z prawa cywilnego, pracy oraz rodzinnego, a także z zakresu procedury cywilnej i administracyjnej. Ma wieloletnie doświadczenie w stosowaniu prawa administracyjnego i samorządowego. Ukończyła również aplikację sądową. Obecnie prowadzi własną kancelarię prawną. |
|
prawnicy z dużym doświadczeniem.
Zapytaj prawnika
Najnowsze pytania w dziale
Poświadczenie dziedziczenia a koniec zarządu sukcesyjnego
Wypłata środków i zlikwidowanie rachunku bankowego po śmierci współwłaściciela, jak odzyskać pieniądze?
Spadek po sąsiedzie, walka o realizację woli zmarłego bez formalnego testamentu
Śmierć współwłaściciela nieruchomości i ustalenie kręgu spadkobierców
Czy synowa może dziedziczyć po teściach?
Kto dziedziczy po kuzynie który nie miał żony, dzieci ani rodzeństwa?
Spadek po jednym z rodziców
Dom w zamian za opiekę - czy należy się zachowek?
Przekazanie udziału w spadku w formie darowizny
Sprawa spadkowa kawalerze, który nie miał dzieci
